Инновация - это исторически бесповоротное изменение способа производства вещей.
Й. Шумпетер


М.И. Туган-Барановский

Й.А. Шумпетер

Н.Д. Кондратьев

Галерея выдающихся ученых

UA RU EN

Обращаем внимание на инновацию, созданную на данном сайте. Внизу главной страницы расположены графики,  которые в on line демонстрируют изменения цен на мировых рынках золота  и нефти, а также экономический календарь публикации в Интернете важных мировых экономических индексов 

 
Публикации

Крючкова И.В.

Структурирование экономики: действие Закона золотого сечения

 

© И.Крючкова Структурирование экономики: действие Закона золотого сечения

 В арсенале экономической науки есть целый ряд различных теорий, каждая из которых по-своему раскрывает структурные факторы, влияющие на динамизм и цикличность экономического развития. Еще Давид Рикардо сделал неординарный вывод о том, что на разных стадиях развития изменяется также и пропорция распределения доходов: прибыли, заработной платы и ренты; таким образом,  экономическая динамика зависит от структурирования доходов.

В прошлом веке в исследованиях экономического роста преобладал факторный подход, причем  главными факторами развития сначала считались  инвестиции в физический капитал и инфраструктуру. Была определена  предельная эффективность отдельных факторов, прежде всего – капитала.  Это привлекло внимание к структурным процессам, в частности – к уровню инвестиций в ВВП и степени замещения рабочей силы капиталом.  

Саймон Кузнец в результате  эмпирических исследований, центральным местом которых было сравнение разных экономических структур, значительно расширил понимание их роли. Инновационные циклические теории ученый дополнил качественно новым взглядом на факторы экономического развития, выдвинув идею широкоаспектности влияния структурных факторов как таковых, то есть  эмпирически доказал наличие связи между экономической динамикой и структурными процессами.

Впоследствии  экономисты стали отводить ведущую роль группе факторов, которые не отображают классические материальные и человеческие факторы производства, а характеризуют экономическую (или предпринимательскую) среду: открытость, макроэкономическую стабильность, верховенство закона, развитость институций, отсутствие коррупции, рыночную ориентацию, бюджетную прозрачность и многое другое .. По мнению многих  специалистов,  поиск единого ключевого фактора экономического роста не оправдал себя, поскольку реальный рост зависит от совместного действия многих факторов[1]. Именно на этом теоретическом тезисе основывается  методология расчета индекса конкурентоспособности роста, синтезирующего отдельные субиндексы и критерии, к перечню которых постоянно прибавляются новые. Но и этот индекс является скорее сигналом для инвесторов относительно потенциала развития той или иной страны, чем прямым детерминантом роста ВВП.

Констатация многовекторности  факторов влияния на экономическую динамику оставила вне поля зрения исследование их структурной координации, вне поля зрения экономической теории остались законы, детерминирующие структурирование экономических систем и формирование своеобразных  каналов  развертывания  взаимодействия  ансамбля факторов. Поэтому вопрос состоит в том, каким законам подчиняется взаимодействие всех элементов этого процесса?

Интересным является поиск эндогенных структурных предпосылок развития своеобразных структурных “матриц”, детерминирующих энергию развертывания действий определенного  ансамбля тех или иных  факторов. Причем одной из них является матрица распределения доходов институциональных секторов экономики, которая в свою очередь является результатом системного  развития архитектуры  взаимоотношений между государством, корпорациями и домохозяйствами. Эмпирические исследования показывают, что пропорции указанной матрицы, или  архитектоника этих взаимоотношений подпадает под действие универсальных законов. А также матрицы распределения доходов внутри институциональных секторов экономики, либо на уровне мировой экономики – между странами.

 Итак, вопрос экономической динамики выводится из  плоскостных проекций к объемным  с соответствующими структурами и законами, которым они подчиняются.

Статистические исследование макроэкономических структур показали проявление в экономической архитектуре действия Закона Золотого сечения.

Известно множество примеров проявления этого закона, особенно в природе:  спираль раковины, пропорции яйца, человеческого тела, растений и т.д..  Золотые пропорции найдены в энергетических переходах элементарных частиц, в химических соединениях, планетарных и космических системах, в генных структурах живых организмов, а также в биоритмах, функционировании головного мозга и т.п.[2].  Известный канадский эксперт по вопросам солнечно-земных связей, лауреат премии Калифорнийского института циклов Теодор Ландшейдт сказал, что после того, как он  открыл проявления золотого сечения в динамике Солнца, то осознал: „Золотое сечение – это не только эстетические пропорции, важные для мира искусства, но и всеобъемлющий космический принцип”[3]

„Золотое сечение – это такое деление отрезка, в котором меньший отрезок соотносится с большим, как больший с целым. Математически отрезки  золотой пропорции выражены бесконечной иррациональной  дробью: AE = 0,618..., если АВ принять за единицу, ВЕ = 0,382... Для практических целей берутся значения: 0,62 и 0,38. Если отрезок  АВ принять за 100 частей, то большая его составляющая будет равняться 62, а меньшая – 383.

В прикладном плане  золотые пропорции были больше всего признаны в искусстве.  Художники многих эпох использовали золотые пропорции (ЗП) для построения гармоничных композиций, а архитекторы с математической точностью закладывали эти пропорции в сооружения. Так, египетские  мастера использовали ЗП при строительстве пирамид, храмов, барельефов. Множество примеров можно найти  в фасадах древнегреческих храмов.

Однако само понятие „золотого сечения” пошло от Леонардо да Винчи, который  смоделировал стереометрическое тело, состоящее из правильных пятиугольников, пересекая это тело в разных местах, каждый раз получал  прямоугольники, в которых соотношение сторон давало золотую пропорцию.

Известный французский архитектор Корбюзье заложил пропорции человеческого тела в основу архитектурной метрики и даже – в основу  архитектурного проектирования в целом. Поэтому многие ассоциируют  золотые пропорции с „модулятором” Корбюзье. В то же время математики,  прежде всего, вспомнят  «Начала» Евклида, где впервые упоминаются золотые пропорции. Леонардо Фибоначчи создал ряд, в котором каждая следующая цифра составляла сумму двух предыдущих, при этом, чем дальше пар цифр отдаляется от нуля, тем более соотношение двух соседних цифр отвечает золотой пропорции. Ряды Фибоначчи позволяли решать задачи, связанные с поиском оптимальных решений. Но в то время настоящим гимном золотой пропорции было произведение итальянского математика Луки Пачолли „Божественная пропорция”, иллюстрации к которой были выполнены самим Леонардо да Винчи.

Знаменитые итальянские мастера, такие как Маржини, Амати, Гварнери и Страдивари, придерживались золотых пропорций в своих музыкальных инструментах. А в музыке Баха, Моцарта, Бетховена и  других композиторов ритмы и композиции являются модификациями этих пропорций. Любопытным является также и тот факт, что православный восьмиконечный крест весь построен за золотыми пропорциями, а древнерусские зодчие при построении храмов использовали систему величин, где была и золотая пропорция. Более того разные типы древнерусских саженей: казенных, народных, малых и т.п. в своих соотношениях создают золотой ряд. Известный психофизик Г.Фехнер сделал вывод, что Божественная пропорция является общей эстетической нормой восприятия человеком окружающей среды[5]

Универсальному принципу структурирования живой и неживой материи посвящено много литературы и исследований в разных отраслях искусства, архитектуры, естественных наук и т.п.[6]..

Исследования физиологов доказали, что в организме человека сформирован золотой режим кровоснабжения, что обеспечивает наиболее экономный режим. „В золотом режиме кровоснабжения природа создала своего рода последовательность "максимальных экономий" по отношению к оптимальной деятельности сердца: 1) оптимальное сопряжение "противоположностей" в кардиоцикле; 2) оптимальная организация мышечных клеток и волокон; 3) оптимальная организация слоев миокарда; 4) оптимальное сопряжение сердца и артериальной нагрузки. Золотой режим кровоснабжения организма, соответствующий физиологическому состоянию покоя, представляет собой бы как "оптимум оптимумов", т. е. наиболее экономный режим из всех возможных. Покой является преобладающим состоянием организма на протяжении жизни млекопитающих; следовательно, организм "тяготеет" к наиболее экономному режиму кровоснабжения. Благодаря этому обстоятельству расход "сердечной" энергии по отношению к длительности жизни животного минимален. Природа, как мы могли убедиться, избрала золотое сечение как "рецепт" максимальной энергии и вещества, как способ оптимального сопряжения структур сердца с системой крово-кислородного обеспечения организма[7].

Н.Моисеев напоминает, что связь структурирования материи и феномена экономии энергии открыт в физике в принципах Мопертьюи, Остроградского-Гаусса, Гамильтона и в основных уравнениях движения систем (законы Ньютона, Максвелла, Шредингера)[8],  Многими биологами исследованы проявления закона экономии в живых системах[9] .

Н.Рашевский выдвинул принцип оптимальной конструкции для организмов, акцентировав на том, что конструкция организма такова, что организм выполняет свои функции соответственно минимальному расходованию энергии и материала.[10]

Золотой принцип отвечает также и оптимальному вхождению одной системы в другую, что отрицает принцип „случайности” организации живых систем. То есть природа всегда находит оптимальное решение в расходовании энергии. В.Цветков делает вывод о том, что закон золотого сечения является в то же время технологическим рецептом оптимизации живых структур и организмов: „Между общим стремлением косной природы минимизировать расход энергии при движении систем и минимизацией затрат энергии и строительного материала в живых системах по отношению к их функции. Золотое сечение и числа Фибоначчи представляют своего рода "технологический рецепт" оптимизации живых структур и организмов. Необходимо отметить еще одно важное обстоятельство. По принципу оптимального вхождения в живые системы организационно входят не только менее сложные живые системы, но и наряду с ними "костные" системы: кислород вдыхаемого воздуха и вода; в организации этого вхождения также принимают участие золотые числа. Золотые числа позволяют установить оптимальную связь между живыми и неживыми системами. В этом можно видеть способность живого оптимальным образом использовать свойства косных элементов окружающей среды”[11]. Оптимизация конструкции позволяет каждому организму адекватно выполнять свою функцию при минимально возможном расходе ресурсов внешней среды[12].

Множество количественных статистических наблюдений обнаружило действие некого закона, ранжирующего количественные характеристики в ряд, логарифм которого образует прямую линию. Так, Жорж Кингслей Зипф [George Kingsley Zipf (1902–1950)], построив иерархический ряд количества городов по одинаковому размеру, обнаружил, что логарифм ряда создает прямую линию. Аналогичные проявления действия некого закона находили и в других статистических наблюдениях, среди которых касающийся экономики принцип Парето. Вместе с законом Лотка, законом Брадфорда и т. п., они были объединены в Закон силы (power-law)[13]. Изобретатели указанных закономерностей не провели аналогию своих изобретений с законом золотого сечения, хотя, мы считаем, более детальное рассмотрение статистических находок могло доказать, что между Законом силы и Законом золотого сечения отличия нет. Ведь любой ряд чисел, где следующая величина изменяется относительно предыдущей на какую-то постоянную величину (индекс), может быть сгруппирован с получением нового ряда, где два соседних числа ряда будут формировать золотую пропорцию.

Приведенные примеры в природе и  в статистических закономерностях указывают на то, что любая система подпадает под действие универсального закона структурирования, что и дает ей возможность динамически развиваться с минимальными затратами энергии. И, как показали наши исследования, экономические системы тоже не является исключением из правил[14].

Теодор Ландштейдт, который нашел проявления ЗЗС не только в солнечных циклах и солнечном ветре, геомагнитных бурях, климате и температуре, но и в экономических циклах, был уверен, что циклы имеют внутреннюю структуру, и в них можно найти универсальные пропорции и получить ключ к предвидениям.

Действительно, расчеты, проведенные нами по статистическим данным США, показали, что за период с 1929 по 2003 г. фактический тренд реального ВВП, имея усредненный темп прироста – 3,3%, за период каждого пятнадцатилетнего циклического прироста увеличивался относительно базового 1929 г. почти в полном соответствии с рядом золотой пропорции. Таких циклов оказалось пять, однако и они являются промежуточными фракталами относительно  более мощного цикла.

Найденная закономерность дает ключ лишь к долгосрочным прогнозам, в то время как в среднесрочном периоде, а тем более в краткосрочном, трендовая динамика почти ничего не дает, поскольку необходимым становится еще один ключ, что позволит прогнозировать отклонение от указанного тренда.

Если пропорции золотого сечения  действительно являются высшим проявлением структурного совершенства, то они  должны иметь свое проявление и в экономической архитектонике.

Действительно, эмпирические исследования подтверждают тот факт, что и экономические пропорции подпадают под действие универсального закона как на уровне мировой экономики, так и на макро- и микроуровнях отдельных стран. Если на уровне мировой экономики это наблюдается в группировке стран по уровню ВВП (по паритетам покупательной способности) на душу населения, то на уровне отдельных экономик – в структурировании предприятий по уровню производства, в распределении валового располагаемого дохода между институциональными секторами экономики, в дифференциации доходов населения.13

Безусловно, что дальнейшее исследование законов  гармонизации экономических пропорций может доказать множество других проявлений действия ЗЗС, особенно в случаях, когда есть самоорганизация экономических систем. И наоборот, целевое и не всегда оправданное вмешательство разных институций в формирование экономических структур ведет к нарушению ее самоорганизации, что может привести к ухудшению способности системы к самовоспроизводству и развитию, в чем можно было убедиться во время трансформационного кризиса в Украине и в 2005 г., когда бюджетное перераспределение доходов привело к значительному структурному сдвигу в доходах институциональных секторов экономики на пользу домохозяйств, что быстро ввело экономику в инвестиционный кризис и в процесс торможения экономической динамики.

Как показывает статистический анализ, золотые пропорции можно найти в экономике любого уровня, а также в структуре любых экономических циклов. Отсюда перспективным становится комплексное исследование структур геофизических и экономических глобальных циклов, а также их влияния на экономические процессы в отдельно взятых странах. Полученные находки позволят в малом фрактале рассмотреть целое и наоборот, что даст ключ к оценке ситуаций и прогнозированию. Моделирование экономической динамики с учетом влияния абсолютных отклонений от золотых пропорций от фактических показывает отрицательное влияние этих отклонений на стабильность развития. 

Ярким примером рецессивного действия искривления золотых пропорций на экономику и позитивную роль их гармонизации в восстановлении роста является трансформационный украинский кризис и выход из него. Ведь в течение кризисного падения происходили  самые значительные искривления в макроструктурных пропорциях ВВП, а именно в распределении первичных и валового располагаемого дохода между институциональными секторами экономики, что привело к нарушению пропорции, определяющей  стабильность развития – между потребительскими затратами и капиталообразованием. В результате указанных искривлений произошло сокращение объемов инвестиций в сферу  производства и развития человеческого капитала.  Также имела место значительная потеря бюджетных средств – вследствие направления ресурсов на поддержку фактически обанкротившихся предприятий. Масштабность ресурсных потерь была впечатляющей и стала одной из главных предпосылок углубления и пролонгации экономического кризиса в стране.

В процессе оборота ВВП, начиная от фазы производства и завершая потреблением произведенных товаров и услуг, происходят важные, учитывая то, какое  влияние они имеют на стабильность развития,  процессы структурирования доходов между институциональными секторами экономики: сектором домохозяйств (ДХ), сектором общего государственного управления (ОГУ), сектором нефинансовых корпораций (НК),  сектором финансовых корпораций (ФК) и сектором некоммерческих организаций, которые обслуживают домохозяйства (НКОДХ)[16]. Для процесса воссоздания производства фаза распределения первичных доходов оказывается важной, но наиболее весомой является фаза формирования валовых располагаемых доходов в секторах экономики, то есть – фаза конечного распределения доходов между участниками рынка, поскольку в секторной структуре валового располагаемого дохода происходит закладка воспроизводственной модели экономики, которая может быть инвестиционной или потребительской. Как показал опыт, искривления указанных пропорций в Украине в период трансформационного спада, то есть деформация  структуры  первичных и располагаемых доходов в разрезе институциональных секторов экономики, стала системным фактором, обусловившим глубину экономического падения, поскольку нарушил “архитектуру” самых важных составляющих экономики.

Каждый из секторов играет свою, особую роль в воспроизводстве ВВП и создании предпосылок стабильного экономического роста, поэтому от гармонизации межсекторного распределения доходов зависит и эффективность процесса воспроизводства ВВП и дальнейшее продвижения по пути реформ. Кроме того, в зависимости от распределения первичных и располагаемых доходов между институциональными секторами экономики, степени развитости финансовых рынков и потребительских настроений населения формируется та или иная модель развития – с акцентом на активизацию потребления или на технологическое обновление. События 2005 и 2008 годов показали, что накопление избыточного ресурсного потенциала в секторе домохозяйств в условиях неразвитости фондового рынка, ведет к сужению инвестиционного спроса за счет увеличения потребительского, что ведет деинвестированию экономики и снижению динамизма развития. Модельные расчеты показали, что экономика реагирует на секторные дисбалансы сокращением темпов развития, или упадком[17]. Какие же структуры и на каких этапах экономического цикла являются оптимальными для экономического роста.

К примеру, исследования структурообразования сектора предприятий по размеру показало проявления действия универсального закона структурирования живой и неживой материи – закона золотого сечения. Так, по данным об объемах производства  предприятий Украины, полученным из  первичной отчетности предприятий (таблица 1), было обнаружено, что в 2002-2007 годах сгруппированный иерархический ряд (по объемам производства) предприятий в 18-ти из 20 групп вытраивается в почти в полном соответствии с «золотым» рядом. Где сумма двух соседних чисел формирует  пропорцию: 61,8 и 38,2.  Тот факт, что после снятия в Украине большинства административных ограничений в секторе предпринимательства, предприятия «выстроились» по своему  размеры в соответствии с «золотыми» пропорциями позволил предположить, что структурные процессы в экономике подчиняются  действию закона золотого сечения[18].

табл.

Дальнейший поиск показал, что взаимоотношения между институциональными секторами экономики, особенно в институционально зрелых  странах тоже оптимизировались в  пропорциях, которые с теми или иными отклонениями, но  приближены к пропорциям, возникающих под действием этого  универсального закона. А проведенные модельные расчеты подтвердили негативное влияние на темпы экономического роста абсолютных отклонений фактических от золотых пропорций.

В результате был сделан вывод, что  формирование и структурирование макропропорций тоже происходят не случайно – в этих процессах наблюдаются четкие закономерности, обеспечивающие гармонизацию интересов всех участников рынка, что  способствует расширенному воспроизводству ВВП и стабильному экономическому росту. В Украине,  экономика которой требует кардинального технологического обновления в условиях недостаточного уровня собственных национальных  сбережений, неразвитости финансовых рынков и недостаточных объемов поступлений  прямых иностранных инвестиций, требуется поднять уровень накопления основного капитала для строительства инвестиционной модели развития. Это означает поддержку уровня располагаемых доходов нефинансовых корпораций на более высоком уровне.  

Как известно,  определяющими конечную фазу оборота ВВП и  наиболее значимыми по влиянию на  расширенное воспроизводство  ВВП является пропорция между потребительскими затратами и накоплением основного капитала. Однако в недостаточно развитой институциональной среде, особенно при условии незначительного уровня чистых прямых иностранных инвестиций извне, формирование этой пропорции в значительной мере зависит от распределения валового располагаемого дохода между секторами экономики, а также от потребительских настроений населения. Поэтому главным объектом исследования становятся структурные пропорции  в распределении валового располагаемого дохода между институциональными секторами экономики Украины, которые в кризисные года претерпели наибольшие деформации.

Следует напомнить, что структурные проблемы, возникшие в пореформенной Украине,  уже не являются острыми для развитых стран, где в результате многолетних институциональных преобразований и прохождения рыночных циклов и трансформаций были сформированы   институциональные механизмы решения структурных проблем.  В то время как проблема гармонизации распределения доходов на украинском рынке много лет оставалась вне поля зрения иностранных экспертов и представителей международных финансовых организаций. Во многих странах, где межсекторные взаимоотношения в экономической сфере являются гармонизованными благодаря действию институциональных механизмов, структурные элементы ВВП (включая конечные результаты распределения доходов между секторами экономики) остаются довольно стабильными в течение многих лет, а для урегулирования  конъюнктурных колебаний используются отработанные монетарные  меры государственного воздействия на субъектов рынка на уровни сбережений и капиталообразования[19].  Хотя и в развитых странах наблюдаются определенные отклонения в поведении населения в склонности к потреблению или сбережению. Кроме того, несмотря на  рост располагаемых доходов населения формируются  тенденции к снижению уровня сбережений, что озадачивает экспертов ОЭСР. 

Следует отметить, что в развитых странах создан мощный производственный потенциал с достаточно большими резервами  его использования, поэтому временное повышение  спроса может быть легко компенсировано наращением предложения. При таких условиях временные снижения в темпах инвестирования  экономики не оказывают сильного влияния на будущую динамику развития.

В процессе созревания институциональных взаимоотношений были   созданы соответствующие механизмы их гармонизации и влияния на стабильность распределения доходов и, соответственно, формирования ресурсов для потребления и сбережений. Среди них:  механизмы налогообложения и аккумуляции средств в фондах социального страхования и  выплаты социальных и капитальных трансфертов,  ежегодные тарифные Соглашения  между работодателями, профсоюзами и государством и т.п.. Чем лучше работают эти механизмы, тем легче поддерживается стабильность указанного распределения  в условиях действия внутренних и внешних ценовых шоков.

К основным структуроформирующим факторам  рыночной трансформации экономики относятся:  развитие институциональной рыночной среды с появлением нового типа взаимоотношений между институциональными секторами экономики;  минимизация вмешательства государства в предпринимательскую деятельность; усиление роли государства в  создании стабильной макроэкономической среды, благоприятной для участников рынка; качественное выполнение государством  своих социально-гражданских функций с повышением эффективности функционирования бюджетной сферы,    политическое развитие общества и его способности  предотвращать срастание власти и бизнеса, появление нового качества  властной элиты, как отражение нового гражданского общества.

В отличие от Украины, институциональная среда в большинстве стран с трансформационной экономикой оказалось более близкой к рыночной, поэтому там не произошло резких макроструктурных деформаций с сокращением уровня располагаемых доходов и сбережений домохозяйств в валовом располагаемом доходе, что и обеспечило развитие малого и среднего предпринимательства соответствующей финансовой базой. Например, в Польше, в отличие от Украины, не только не было снижения уровня располагаемого дохода домохозяйств, наоборот произошло повышение  удельного веса домохозяйств в структуре валового располагаемого дохода (ВРД). Это, на наш взгляд, стало возможным благодаря внешней подпитке, ведь в этот период происходили большие притоки в страну прямых иностранных инвестиций  (ПИИ), а емкость внутреннего рынка расширялась благодаря эффективному потребительскому спросу. Привлеченные ПИИ компенсировали недостаточный уровень сбережений, а значит и валовых располагаемых доходов нефинансовых корпораций.

Усиление потребительской составляющей на внутреннем рынке Украины в 2005г. не дало аналогичных результатов, поскольку не было компенсировано притоком ПИИ, поэтому произошло сужение инвестиционного рынка с понижающим влиянием на темпы прироста ВВП.  Произошло усиление перераспределения финансовых ресурсов от нефинансового сектора к домохозяйствам, причем к более бедным слоям населения, которое затормозило развитие инвестиционноформирующих видов экономической деятельности. В результате строительство сократило свои объемы производства а машиностроение резко снизило темпы прироста. Поскольку при этом уменьшилась и роль прямых иностранных инвестиций в качестве источника капитальных вложений, экономика  оказалась на понижающей траектории   развития.

В развитых странах зрелость институций позволяет субъектам хозяйствования и населению рассчитывать на довольно эффективную защиту своих прав со стороны негосударственных учреждений (профсоюзов, СМИ и т.п.) в случае появления наименьшего признака перекладывания ценового всплеска от внешних экономических шоков на домохозяйства или предприятия. С другой стороны, развитая конкурентная среда обеспечивает межотраслевое уравновешивание уровня рентабельности, а социальная направленность многочисленных фондов и государственного бюджета смягчает дифференциацию доходов населения.

Лишь после десяти лет реформ, изучая результаты трансформации постсоциалистических стран, иностранные эксперты пришли к выводу, что большинство проблем  и отрицательных последствий реформирования связаны с недоразвитостью институционального сектора. Так, бывший директор Мирового банка по Украине и Беларуси Лука Барбоне в  интервью, которое он дал экономическому бюллетеню “Трансформация”, отметил, что международное содружество сделало много ошибок в процессе содействия постсоциалистическому реформированию вследствие недооценки недостатков в институциональной системе  реформировавшихся государств. При этом имелись в виду не только организации, а “идеи, идеологии, нормы поведения”, и было подчеркнуто, что для создания таких институтов необходимо изменить культуру этих стран[20]

Уровню развитости институций большое внимание уделяется в оценках конкурентоспособности страны  Всемирным экономическим форумом (WEF) и Лозанским Институтом менеджемента (IMD),  которые ежегодно публикуют свои отчеты по конкурентоспособности с оценками потенциала роста на основании интегральных индексов конкурентоспособности страны. Причем в методологии Всемирного экономического форума предусматривается повышающий коэффициент  по критерию развитости институций для переходных экономик, поскольку считается, что усиление этого фактора имеет здесь большее значение в отличие от развитых стран.

За длительный период существования СССР население УССР и других союзных республик было практически лишено свободы волеизъявления. Три поколения существовали в условиях партийной диктатуры. Это атрофировало и превратило в рудиментарные естественные склонности и способности человека к протесту и отстаиванию собственных интересов. Поэтому значительные потери доходов  населения и предприятий в начале трансформации, когда происходили самые большие деформации распределения доходов и потеря сбережений, не привели в Украине к формированию новых, эффективно действующих  учреждений, которые  обеспечили бы защиту интересов населения и субъектов предпринимательской деятельности и, вследствие этого –  гармонизацию макроструктурных пропорций. Даже наоборот,   институции, возникшие в то время, носили сугубо политический характер и обеспечивали только выдвижение своих лидеров во властные структуры, что отвечало интересам определенных групп, а не общегосударственным нуждам. После «оранжевой» революции ситуация в корне изменилась. Значительно увеличились количество и масштабность выступлений людей, стремящихся отстоять свои права, которые быстро объединяются в группы «интересов», и часто организовывая протест  достигают своей цели.

Но можно сказать, что украинское общество стало более демократическим и институционально зрелым? Если вернуться к структуре валового располагаемого дохода, то здесь достижения на лицо, уровень доходов домохозяйств вырос с 61,6% в 2004г. до 70%  в 2005. Однако такой скачек превысил оптимальный уровень поддержки расширенного воспроизводства, поскольку подточил финансовые ресурсы предприятий. А сам факт такого подъема уровня доходов домохозяйств отражает не столько институциональный рывок, сколько политический популизм  участников избирательных кампаний с желанием завоевать доверие избирателей. В результате экономические пропорции искривились, произошли ресурсные потери (в первую очередь у инвесторов), а развитие – затормозилось. Об успехах развития институциональной среды говорить рано, поскольку экономическая политика проводится непоследовательно с резкими нарушениями в правилах рыночной игры в ущерб экономическому росту.

 За весь период реформ в Украине создание развитой институциональной среды не было ни разу  объявлено приоритетной задачей, хотя именно отставание с институциональными составляющими реформ стало серьезным тормозом на пути создания цивилизованного рынка. 

Столкновение интересов разных институциональных секторов (общегосударственного, корпоративного и сектора домохозяйств) возникает  в процессе производственных отношений и связанно, главным образом, с конечной фазой распределения доходов. При этом интересы наемных работников и работодателей и государства противоречат одни другим уже на этапе первичного распределения доходов. Речь идет о соотношении  между чистыми налогами, оплатой труда наемных работников и валовой прибылью предприятий, от объемов которой в дальнейшем будут зависеть и дивиденды корпоративных собственников, и инвестиционная политика, и кредитоспособность корпораций, и размер прямых налогов. Ради формирования оптимальных макропропорций с учетом интересов всех участников рынка и соответствующей гармонизации распределения первичных доходов, свою институциональную роль должны сыграть профсоюзы, союзы предпринимателей и государственные институции. Однако украинские профсоюзы так и остались недееспособными, в связи с чем официальные Генеральные Соглашения между Кабинетом Министров Украины, Конфедерацией работодателей Украины и всеукраинскими профсоюзами и профобъединениями не имеют влияния ни на уменьшение дифференциации доходов и прямых налогов, ни на системное снижение уровня социальных начислений. Кроме того, в некоторых сферах деятельности весомая доля  заработка идет из теневого потока,  который усиливает зависимость работников от работодателей, а ввиду того, что система социального страхования в Украине сегодня имеет много недостатков, делает их абсолютно бесправными. До сих пор менеджеры иностранных фирм, функционирующих в Украине, при найме на работу работников часто выдвигают требование одновременно написать заявления об увольнении по собственному желанию. Такая мера избавляет иностранных бизнесменов  от хлопот в случае возникновения потребности в увольнении работника.   

 Ретроспективный анализ трансформационных преобразований в Украине показывает, что в период наиболее существенных структурных деформаций (1992–1996 гг.) пропорции, которые формирую воспроизводственную модель, постепенно искривлялись и в 1996 г. приобрели наиболее искривленный вид.

Таблица 1

Межсекторное распределение первичных и валовых

располагаемых доходов в Украине, в % к ВВП

 

 

1992

1993 –1995

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

Первичные доходы:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Оплата труда

47,9

41,6

53,2

55,3

56,0

52,8

49,3

47,3

45,7

45,3

45,6

Валовая прибыль:

44,9

45,3

33,8

36,4

38,1

45,3

47,7

47,8

42,1

42,7

44,2

 НК

38,3

33,3

17,3

19,4

19,3

25,8

26,8

29,4

23,7

26,1

26,4

 ФК

3,6

5,8

1,3

1,2

0,8

0,9

1,1

1,7

1,6

1,7

3,8

 ОГУ

1,3

2,2

2,3

2,6

3,2

3,0

3,3

3,0

2,8

2,1

2,4

 ДХ

5,6

8,7

13,6

13,8

15,4

16,1

17,2

16,3

15,1

14,1

12,9

  НКО

0,0

0,7

0,7

0,7

0,6

0,5

0,5

0,4

0,4

0,3

0,3

Чистые налоги

0,9

15,3

24,4

22,0

22,5

21,0

19,5

14,4

12,2

12,1

10,2

Валовые распо-лагаемые доходы:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

НК

26,0

9,2

2,2

5,9

4,5

9,7

10,9

15,4

12,9

14,4

14,8

  ФК

3,3

5,5

0,9

0,8

1,3

1,6

1,2

1,8

1,8

1,6

4,3

   ОГУ

15,9

32,1

38,0

33,8

33,6

29,9

28,5

24,3

23,6

25,0

20,8

  ДХ

50,9

48,0

54,3

56,4

58,2

55,8

57,0

58,5

62,9

60,0

61,6

  НКО

4,1

4,4

4,5

3,5

3,1

2,5

2,3

2,0

1,9

1,8

1,5

Рассчитано по данным сборников “СНР Украины за 1990–2000 гг.”, “СНР Украины за 2001-2004гг.”.

 

Из данных, приведенных в табл. 1,  видно, что до 1996 г. доля  первичных и валовых располагаемых доходов сектора нефинансовых корпораций (НК) стремительно снижалась и достигла по валовой прибыли отметки 17,3% от ВВП,  а по валовому располагаемому доходу – 2,2%. При этом соотношение между располагаемым и первичным доходам нефинансовых корпораций достигло наименьшего значения – 14%. Вместе с тем сектор общего государственного управления (ОГУ) довел свой уровень валового располагаемого  дохода относительно ВВП до экстремально высокой отметки – 38%. То есть в период, когда была зафиксирована наибольшая глубина кризисного падения ВВП, государственный сектор буквально выкачивал финансовые ресурсы из реального сектора экономики, стараясь во что бы то ни стало удержать уровень своих доходов во время экономического спада, несмотря на недопустимое уменьшение этого уровня в других секторах экономики. Это было деструктивно для экономики, так как обусловило возникновения значительных перекосов в воспроизводственных пропорциях и сильнейший спад деловой активности.

Такая деформация в распределении доходов между государством и предприятиями  привело к тому, что чистые сбережения предприятий приобрели отрицательные значения, и это стало одним из главных факторов масштабного деинвестирования экономики. Вместе с тем поддержка неэффективно работающих предприятий привела к гипертрофированному увеличению  материальных оборотных фондов (затоваривание складов неликвидной продукцией) и соответствующей доли в ВВП, которая  за период 1992–1994 гг. в среднегодовом исчислении составляла больше 10%  ВВП.

С 1997 г. началась постепенная гармонизация межсекторного распределения доходов с усилением позиций предприятий и домохозяйств. Это  активизировало сначала инвестиционные процессы, а со временем дало толчок к экономическому росту, сначала в промышленности, а затем и в экономике в целом.  Развитие событий в Украине является яркой иллюстрацией того, что структурные процессы  не должны оставаться без внимания государства, а экономическая политика правительства должна направляться на гармонизацию этих пропорций с учетом фазы циклического роста.

Какая же структура распределения валового располагаемого дохода является наиболее приемлемой для конкретной страны? Какой она должна быть в период выхода из кризиса, когда экономика нуждается в масштабном технологическом обновлении, и какой – в период установившегося экономического роста?

Используя универсальное правило золотой пропорции[21], мы распределили секторные составляющие структуры валового располагаемого дохода таким образом: ДХ – 61,8, сектор ОГУ – 23,6, НК – 9, НКОДХ – 3,4, финансовые корпорации – 1,3 и остаток – 0,8 % (рис. ниже).   

Сопоставление полученных «золотых» пропорций валового располагаемого дохода с фактическими в разных странах показало, что  в некоторых странах секторная структура валового располагаемого дохода очень приблизились к «золотому» распределению.

Так,  статистические данные многих стран, несмотря на разные системы налогообложения,   становления институциональной среды и развития рынка в этих государствах, свидетельствуют о формировании довольно сходных секторных структур валового располагаемого дохода, которые, в соответствии с усредненными данными, имеют следующий вид (табл. 2).

Таблица 2

 Структурирование валового располагаемого дохода

в разрезе институциональных секторов экономики, среднее значение за период [22]

 

ДГ

ЗДУ

НКОДГ

НК

ФК

Австрия (1995-2003)

67,6***

21,2

 

9,2

2,0

Бельгия (1991-2003)

63,8

20,6

1,3

12,5

1,8

Италия (1991-2003)

74,4

16,7

0,5

6,8

1,2

Чешская Республика(1995-2003)

57,5

26,1

0,7

13,0

2,7

Польша (1990–2000)

71,7

18,1

1,3

6,2

2,7

США *     (1990–2003)

73,2

15,9

н.д.

10,9 ** 

 

Франция (1991–2003)

65,0

24,2

0,6

8,9

1,3

Ирландия (1995–2001)

63,9

18,7

н.д.

17,4**

 

Великая Британия (1991–2003)

69,3***

19,0

 

9,7

2,0

Германыя (1991–2003)

69,6***

20,2

 

8,6

1,7

Финляндия (1991–2004)

56,5

26,4

2,6

13,6

0,8

Швеция (1993–2003)

54,4***

30,4

 

12,1

3,1

Норвегия(1991-2003)

51,2

31,4

2,7

12,9

1,7

Нидерланди (1991-2003)

54,7

25,2

0,6

12,3

7,1

Корея (1991–2003)

65,9***

21,7

 

10,3

2,2

Япония (1991–2002)

64,7

17,6

1,6

13,0

3,1

Греция (1995-2003)

76,9

14,2

0,4

7,4

1,2

Португалия (1995-2003)

66,6

19,5

1,9

9,6

2,4

Словакия (1995-2003)

59,9

22,7

0,8

13,4

3,3

Украина  (1990–2004)

56,3

28,1

3,2

11,4

2,4

Украина  (2004)

59,8

20,2

1,7

14,4

2,2

Пропорция золотого сечения

61,8

63,6***

23,6

3,4

9

12,4**

1,3

*  По отношению к  валовому национальному продукту

** Вместе с финансовыми корпорациями

*** Вместе с НКОДХ

В целом лишь отдельные страны очень близко приблизились к «золотой» структуре распределения «национального пирога» - валового располагаемого дохода, большинство лишь по некоторым составляющим: Ирландия и в отдельные года Франция и Финляндия – по уровню располагаемых доходов домохозяйств; Франция, Германия и Великобритания  – по уровню доходов секторов нефинансовых корпораций; Франция и Словакия по уровню государства; Франция, Италия и Греция по уровню финансовых корпораций и т.п.  При этом скандинавские страны, которые успешно развиваются по наиболее социально направленным моделям, имеют наивысшие уровни государственной составляющей в валовом национальном имеющемся доходе, тогда как другие страны демонстрируют практическое воплощение либеральной модели с минимизацией государственного сегмента и степени ее участия в экономических процессах. Действительно, в Швеции и Финляндии весомую долю ВРД имеет государственный сектор, но он компенсирует это тем, что берет на себя ряд обязательств, включая обеспечение бесплатного образования, высокого качества услуг в сфере здравоохранения и охраны окружающей среды и т.п..

Например, в Швеции индивидуально потребляемые населением бесплатные государственные услуги (медицина, образование и т.п.) прибавляют к валовым имеющимся доходам населения еще 38% от их общего объема, что значительно выше соответствующей доли натуральных трансфертов в США. В Украине это дополнение составляет, соответственно,  около  20%.

Важными индикаторами эффективности экономического развития страны является уровень располагаемых доходов домохозяйств, а также указанный показатель, скорректированный на натуральные трансферты в виде индивидуальных услуг сектора ОГУ, которые бесплатно получает население. Ведь конечной целью экономического оборота являются качественные и достаточные  объемы потребления и строительства  жилья населением, финансирование которого осуществляются именно из валовых располагаемых доходов ДХ, а также уровень и объем бесплатных индивидуальных услуг, полученных от сектора ОГУ.

В Украине за период трансформационных преобразований уровень располагаемых доходов ДХ снизился с 64,8% в 1990 г. до 45,4% в 1994 г., а уровень скорректированных располагаемых доходов населения, соответственно –  с 71,5% до 55,6%. С 1995 г. началось постепенное повышение этих уровней и уже в 2002 г. уровень валового располагаемого дохода ДХ составлял 62,9% (в 2005 - 61,6%), а скорректированного – 73,4%,  приблизившись к соответствующим уровням скандинавских стран. Кроме того, нельзя отбрасывать факт  весомой теневой составляющей в доходах  ДХ  Украины.

Таблица 3

 Уровень  домохозяйств  в валовом располагаемом доходе, %

 

 

1995

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

Польша

71,9

71,4

72,1

72,2

70,5

70,9

 

 

 

 

США *

72,8

72,4

71,8

72,9

72,0

73,0

73,6

74,4

 

 

Бельгия

64,8

64,1

62,6

61,9

61,4

61,0

62,6

61,9

62,1

 

Франция

66,1

65,5

65,1

64,4

63,7

63,9

64,5

65,2

65,7

 

Ірландия

67,5

65,6

63,5

62,4

62,9

61,8

63,6

 

 

 

Великая Британия

69,9

69,6

69,7

67,2

67,8

68,8

69,8

68,2

 

 

Германия

66,3

67,3

66,6

69,1

69,6

69,9

70,8

69,3

69,2

 

Финляндия

63,9

62,3

62,4

62,3

62,5

63

62,8

62,3

 

 

Швеция

60,1

60,8

58,3

57,1

56,2

56,1

59,7

54,1

 

 

Япония

65,6

64,0

63,8

64,9

65,6

64,1

63,0

64,4

 

 

Корея**

65,7

66,2

65,2

69,7

66,8

64,9

63,2

60,6

59,9

 

Украина

51,3

54,3

56,4

58,2

55,8

57,0

58,5

62,9

59,8

61,6

Источник: ОЭСР

 

Таким образом, можем убедиться, что в Польше, в отличие от Украины, период трансформации не был ознаменован снижением доли располагаемых доходов ДХ, более того, по своему уровню этот показатель превышает аналог других стран и еще больше – золотой стандарт.  Причина  кроется в специфике переходного периода в этой стране: с одной стороны, возникшая острая потребность в ресурсах домохозяйств для финансирования предпринимательской деятельности (здесь домохозяйства частично взяли на себя производственные функции корпораций), с другой – в страну поступили масштабные  ПИИ, которые компенсировали недостаток сбережений в секторе НК и повлияли на все макропропорции. Одной из причин является также традиционно высокий уровень деятельности домохозяйств в сельском хозяйстве, что повышало адаптивность и самодостаточность населения, а также особенности пенсионной системы, которая не обеспечивала сельское население достаточным уровнем пенсий.

Таблица 4

Уровень  располагаемых доходов сектора общего государственного управления

 

 

1995

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

Польша

17,4

18,0

17,9

18,1

17,9

16,7

 

 

 

США*

15,1

15,7

16,5

17,4

18,1

18,9

17,4

14,7

 

Франция

23,0

24,1

24,3

24,6

25,3

25,5

25,5

24,3

23,8

Ірландия

16,3

15,6

17,5

18,1

20,7

21,8

20,4

19,4

 

Великая Британия

16,9

17,2

17,8

19,5

21,2

21,7

21,5

19,9

19,5

Германия

20,0

19,7

19,7

20,0

20,7

20,9

19,5

18,8

18,4

Финляндия

23,0

24,8

24,8

26,9

27,2

30,9

29,4

28,9

27,9

Швеция

25,5

29,4

30,6

32,3

33,7

35,3

33,5

31,7

32,3

Италия

14,3

14,6

18,2

18,3

19,9

19,9

20,0

19,8

19,5

Япония

17,4

17,5

17,6

16,6

15,7

16,2

17,1

15,4

 

Корея

20,3

21,3

21,6

21,8

21,6

24,0

24,0

24,7

25,0

Украина

37,4

38,0

33,8

33,6

29,9

28,5

24,3

23,6

20,2

Источники: ОЭСР и Госкомстат Украины

*По отношению к ВНП

 

Следующей наиболее весомой составляющей ВРД является доля сектора общего государственного управления, который предоставляет индивидуальные и коллективные услуги населению. В соответствии с правилом золотой пропорции доля ОГУ может составлять 23,6%. Как видно из данных табл. 4, среди развитых стран мира к этому показателю более всего приблизилась Франция,  Финляндия и Корея.

Как правило, в институционально развитых европейских странах  с социально-ориентированной моделью развития наблюдается превышение «золотого» стандарта (23,6%), что происходит при высокой эффективности государственных институций, что проявляется в конкретных результатах – реализации высококачественных социальных, экологических и научно-технических программ. В Украине уровень валового располагаемого дохода ОГУ в 1996 г. оказался чрезвычайно высоким, но известно, что государственные средства в то время использовались крайне неэффективно. В 2002 г. уровень ВНД ОГУ снизился и сравнялся с золотой нормой. В том же году произошло существенное повышение уровня располагаемых доходов ДХ.

Следовательно, мало иметь высокий уровень государственных доходов, необходимо гарантировать населению наиболее эффективное их использование. Именно прозрачность рынка и эффективность распределения бюджетных средств в течение многих лет срабатывали в экономической модели Финляндии, Швеции, Норвегии обусловив существенный рост показателя конкурентоспособности этих стран.

Относительно следующего сектора экономики – нефинансовых корпораций, то уровень их располагаемого дохода во многом предопределяет модель развития экономики в целом. Если он низкий, то экономика может ощущать проблемы недоинвестирования, примером чего стала экономическая ситуация в Украине в 1991–1996 гг. Однако в условиях значительного притока в страну ПИИ, выполняющих  “донорские” функции по инвестированию экономики, уровень располагаемого дохода НК может быть низким (как в Польше), что поможет некоторое время избегать системных проблем в инвестиционном процессе, но со временем может стать помехой самодостаточности национальных сбережений в воспроизводстве  ВВП.

 Таблица 5

  Уровень  располагаемых доходов нефинансовых корпораций,%

 

1995

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

Польша

6,0

7,2

7,1

7,1

7,5

8,0

 

 

 

США

11,4

11,4

11,6

10,5

11,1

10,3

10,8

11,6

 

Франция

8,8

8,6

8,7

9,4

9,2

8,6

8,6

8,5

8,1

Ирландия

16,2

18,8

19,0

19,5

16,4

16,4

16,0

 

 

Великая Британия

10,2

10,6

10,2

10,6

9,9

10,0

8,9

9,6

10,2

Германия

9,9

9,9

9,4

9,7

7,8

7,2

7,8

8,3

8,5

Финляндия

15,8

15,2

16,7

16,3

16,0

15,6

16,3

14,8

14,5

Швеция

14,3

13,2

12,9

13,1

12,8

10,7

9,1

10,5

9,6

Япония

12,0

13,2

13,6

13,4

14,0

14,5

14,3

15,6

 

Корея

11,5

9,7

10,3

6,6

10,1

10,6

11,2

12,0

 

Украина

4,8

2,2

5,9

4,5

9,7

10,9

15,4

12,9

14,4

 

 

Как видно из данных табл. 5, в большинстве стран доля располагаемых доходов нефинансовых корпораций колеблется около отметки 9–10 %, но есть страны, где этот уровень значительно  опережает средний, а в отдельные годы был вдвое выше. Так, в Ирландии повышение уровня располагаемых доходов нефинансовых корпораций существенно повлияло на параметры других макропоказателей, а именно - уровни чистых сбережений и накопления основного капитала. Здесь в период 1995–1999 г. среднегодовой реальный прирост чистых сбережений составлял около 15,5%, что позволило увеличить темпы накопления основного капитала, повысить производительность всех факторов производства, уровень ВВП на душу населения и уровень жизни в целом. 

Когда в Украине в 2003 г. уровень располагаемых доходов нефинансовых корпораций (в ВНД) тоже дошел к отметке 14,4%, это позволило активизировать инвестиционные процессы в 2003 и 2004 годах. Так, в первом квартале 2004 г., темп накопления основного капитала по отношению к соответствующему периоду 2003 г. составлял – 123,3%, но с приближением к избирательной кампании ситуация изменилась, модель воспроизводства ВВП стала приобретать черты потребительской и  уже по итогам года показатель снизился к отметке – 110%, то есть стал меньшим темпов роста ВВП (112,1%)[23]. Резкие изменения в налоговом законодательстве в 2005 г.привели к существенному снижению уровня располагаемых доходов нефинансовых корпораций, что привело к снижению накопления основного капитала.

Для обеспечения стабильного развития, заниженный уровень доходов НК оказался недостаточным.В условиях, когда страна прошла через длинный период кризисного недоинвестирования экономики (как это было в Украине), возникает необходимость в  компенсации накопленного дисбаланса, что предопределяет  период, когда уровень доходов НК может быть выше «золотого» стандарта, ради создания инвестиционной волны и обеспечения кардинального технологического перевооружения.

Таким образом, гармонизация структуры распределения валового располагаемого дохода не означает, что в экономке все время может поддерживаться одинаковая структура этого распределения. То есть, для каждого периода цикла развития для поддержания общего тренда может существовать какая-то усредненная структура ВНД, обеспечивающая оптимизацию распределения финансовых ресурсов в стране, соответствующая

 гармонизации интересов государства, населения и бизнеса. Тем не менее, в отдельных фазах цикла могут проявляться особенности факторного влияния на экономический рост, путем усиления роли одного из них. Поэтому  те этапы цикла, когда происходит масштабное технологическое перевооружение, требуют более высокого уровня накопления основного капитала, а значит – расширения составляющей  предприятий в структуре ВНД или мощного притока инвестиций извне (ПИИ). Этап стабильного развития может характеризоваться более усредненной структурой ВНД, приближенной к золотым пропорциям, которые продемонстрировало свою эффективность на примере ряда европейских стран.

Статистические показатели подтверждают наличие зависимости секторной структуры ВНД и воспроизводственных пропорций в использовании ВВП, а именно: в соотношении между потреблением и накоплением. В условиях глобализации инвестиционных потоков секторное структурирование ВНД является доминирующим эндогенным фактором, предопределяющим пропорцию между потребительскими затратами и капиталообразованием, но не определяющим, поскольку другими весомыми  факторами изменения уровня инвестирования экономики являются инвестиции нерезидентов, отток капитала резидентов, а также внешние и внутренние займы. К примеру в Украине, после резкого уменьшения уровня валового располагаемого дохода нефинансовых корпораций произошел скачек внешних заимствований, который вывел внешний корпоративный долг на траекторию роста, что усиливает финансовые риски. Поэтому ценой дисбаланса в секторной структуре становится не только вхождение экономики в фазу торможения, но и ослабление экономической безопасности.

Принимая во внимание структуру ВНД и структуру использования ВВП, мы можем сделать вывод, что динамика инвестирования резидентов зависит от уровня накопления основного капитала и соответственно – уровня валовых и чистых национальных сбережений.

В институциональных секторах экономики выбор между потребительскими затратами и сбережениями происходит в секторах ДХ, ОГУ и НКОДХ. Если в двух последних эта пропорция является прогнозируемой, то в секторе домохозяйств (на который приходится львиная доля потребительских затрат и сбережений) одним из ключевых вопросов является определение изменений в склонностях населения к потреблению и сбережению, которое существенным образом влияет на общую пропорцию между потреблением и накоплением.

Таблица 6

  Уровень сбережений домохозяйств, в % к располагаемому доходу домохозяйств

 

Страны

1990

1991

1992

1993

1994

1995

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

Чистые сбережения

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Австралия

9,3

6,2

5,7

5,0

5,8

4,8

5,8

3,9

1,9

1,7

3,4

3,2

0,6

Австрия

14,0

14,9

12,0

10,9

11,8

11,7

9,9

7,4

8,4

8,5

8,3

7,4

7,6

Канада

13,0

13,3

13,0

11,9

9,5

9,2

7,0

4,9

4,9

4,0

4,6

4,5

4,2

Финляндия

1,8

7,1

10,0

7,8

1,9

4,8

0,4

2,2

0,4

1,5

-1,4

-1,2

-1,4

Франция

7,8

8,7

9,7

10,4

9,8

11,2

10,0

11,3

10,8

10,4

11,0

11,5

12,0

Германия

13,7

13,1

13,0

12,3

11,6

11,2

10,8

10,4

10,3

9,8

9,8

10,3

10,6

Япония

14,0

14,6

13,9

13,5

12,3

11,9

9,8

9,8

11,2

11,1

9,8

6,9

5,9

Южная Корея

22,0

24,0

22,8

20,6

19,4

16,8

15,9

15,4

23,0

16,0

11,5

7,7

7,6

Нидерланды

17,5

13,8

16,1

13,5

14,3

14,4

13,0

13,4

12,9

9,6

6,8

9,0

8,6

Норвегия

1,5

2,9

5,0

6,1

5,2

4,6

2,2

2,8

5,8

5,5

4,5

3,7

6,9

США

7,8

8,3

8,7

7,1

6,1

5,6

4,8

4,2

4,7

2,6

2,8

2,3

3,7

Валовые сбережения

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Бельгия

17,3

17,4

18,4

19,5

19,5

18,8

17,0

15,6

14,5

14,0

13,2

13,3

14,4

Дания

11,2

10,8

9,7

8,3

4,2

6,9

5,6

3,6

5,0

1,4

4,8

7,0

7,2

Италия

27,8

26,8

25,5

25,1

23,6

22,5

23,3

20,2

17,2

15,2

14,4

15,4

15,9

Португалия

      ,,

      ,,

      ,,

      ,,

      ,,

13,6

11,8

10,3

9,9

8,6

10,9

10,9

12,1

Испания

12,3

13,4

11,9

14,4

11,9

16,2

14,2

13,3

12,2

11,2

10,8

10,1

10,6

Швеция

0,0

3,5

8,0

10,7

11,1

8,3

7,1

4,9

2,5

3,3

2,4

5,2

8,2

Источник: ОЕСР.

Тенденции распределения располагаемых доходов населения на потребление и сбережение, которые прослеживаются в табл. 6,  показывают, что в большинстве стран наблюдается усиление склонности население больше  тратить, чем накапливать сбережения. Так, за период 1990–2002 гг., несмотря на повышение уровня жизнь, снизился уровень чистых сбережений в Австралии, Австрии, Канаде, Германии, Японии, Кореи,  Нидерландах, США, а в Финляндии этот показатель приобрел вообще отрицательных значений. Вместе с тем во Франции и Норвегии уровень чистых сбережений повысился.

Во время недавних исследований, проводившихся экспертами ОЭСР и МБ, при сопоставлении уровня сбережений в евро зоне (Euro area), США и Японии был обнаружен  тренд к сокращению этого уровня, а также были выяснены главные причины расхождения в параметрах соответствующих показателей. Специалистами сделан вывод, что уровень сбережений населения является гармонизованным во всех странах, но отличается по регионам, в особенности между евро зоной и США. Главными причинами дифференциации уровня сбережений  между исследуемыми регионами являются: уровень потребления государственных услуг (public servise), финансирование государственных расходов с помощью налогов на доходы, на производство и на импорт (по типу НДС) и организация государственной пенсионной системы, социальной защиты и частных пенсионных схем [24]. Можно сделать вывод, что процесс глобализации и гармонизации законодательства разных стран и регионов будет влиять не только на тренды в пропорциях использования валовых располагаемых доходов домохозяйств, но и на уровень этих доходов. Вместе с тем, следует заметить, что без внимания экспертов остался еще один важный фактор, который влияет на уровень сбережений домохозяйств в той или иной стране, а именно – концентрация доходов в группе наиболее зажиточной части населения. Чем большим является соответствующий показатель, тем большая доля располагаемого дохода может быть направлена на сбережение, что увеличивает  общий уровень как сбережений домохозяйств, так и национальных сбережений в целом. Поэтому тот факт, что  в большинстве стран уровень чистых и валовых сбережений населения сокращается на фоне общего роста уровня жизни, непосредственно демонстрирует эффект от действия механизма выравнивания доходов, встроенных в систему государственного регулирования доходов.

В современных условиях интеграции и глобализации национальные сбережения одних стран становятся основными фондами в других,  поскольку в развитых странах мира имеют место значительные перекрестные потоки капитала, поэтому уровень чистых сбережений и, соответственно,  уровень чистого накопления (в % к ВВП) не является каким-то стандартом и колеблется год от года. Есть страны с очень высокими уровнями чистых сбережений и накопления основного капитала; одновременно существуют примеры стабильного развития в условиях низкого уровня сбережений, но высокого уровня капиталообразования. Так,  в течение 1990–2000 гг. в Японии при среднегодовом уровне чистых сбережений – 13,2% от ВВП  уровень накопления основного капитала составлял  28,4%, а среднегодовые темпы роста реального ВВП не превышали 2%. В то время как в США эти показатели соответственно составляли 4,9%,  18,1% и 2,9%; в Финляндии – 4%, 19,4% и 1,7%; в Великобритании – 3,6%,  17% и 2,2%;  во Франции – 6,8%,  19,8% и 1,8%; в Германии – 7,3%, 22,3% и 1,8%[25]. То есть можно сделать вывод, что в стабильно растущих и рыночно зрелых экономиках уровень валовых сбережений и накопления основного капитала постепенно приближаются к отметке 20%. Причем, в тех странах, где имела место тенденция к превышению этой отметки с движением от низких параметров (15–17 %) до  высших (23–25 %), наблюдалось повышение темпов роста ВВП на несколько процентных пунктов.

Так, в указанный период среди стран-членов ОЭСР наибольшие темпы развития наблюдались в Ирландии, где  уровень накопления основного капитала  повысился с  18,7 %–15,5 % в 1990–1993 гг. до отметки 23,6% в 2000 г.  Изменения в уровне накопления основного капитала в этой стране указывают на зависимость отмеченного показателя от уровня валовых и чистых сбережений, а также от объемов привлеченных инвестиций нерезидентов. Если рассмотреть структурные сдвиги в уровне валовых и чистых сбережений, с одной стороны, и уровни накопления основного капитала (НОК), из другой, то можно увидеть, что сдвиг в уровне чистых сбережений состоялся за год к структурному сдвигу в уровне НОК. Темпы реального накопления основного капитала в Ирландии достигли высочайших отметок в период  1994–1999  гг., в то время как наибольшие темпы роста реального ВВП пришлись на 1995–2000 гг. То есть с момента активизации инвестиционных процессов до изменения в темпах развития прошло некоторое время. Ввиду изменения в структурировании ВНД интересно  то, что переход к более динамической траектории инвестирования экономики состоялся вместе с увеличением доли валового располагаемого дохода нефинансовых корпораций, что еще раз подтверждает роль этого фактора в динамизме развития.  

Обратные тенденции наблюдались в Южной Корее, которая заняла вторую (после Ирландии) позицию по темпам роста ВВП в указанный период. В противовес Ирландии в этой стране уровень чистых сбережений постоянно снижался: с 27% в 1990 г. до 18,2% в 2001 г., что сопровождалось и снижением уровня НОК: с 37,3% до 27,1%, но не сдерживало высоких темпов роста реального ВВП. Уровень располагаемых доходов  НК  в течение указанного периода  оставался около пометки 10 %  от ВНД, что лишь немного превышает золотой стандарт – 9 %.

 Таким образом, в обеих странах параметры уровня чистых сбережений и уровня НОК приближались к средним по ОЭСР, притом, что имеющиеся доходы предприятий поддерживались на достаточном для динамического развития равные.

Но наиболее впечатляющим примером является Китай, уже не одно десятилетие демонстрирующий высокую динамику развития. Здесь уровень сбережений доходит до половины валового располагаемого дохода, а доля НК многие годы превышает 15% ВРД. Население, несмотря на относительно низкий уровень доходов, вынуждено почти треть его накапливать в виде сбережений, поскольку государство не обеспечивает ни должную социальную защиту (сельское население не получает пенсий), ни достаточного уровня бесплатных индивидуальных услуг. В дополнение к сбережениям НК государство выделяет львиную долю своих сбережений в виде капитальных трансфертов крупным государственным предприятиям  (около 5% ВВП), и само тратит примерно столько же на свои капитальные расходы. Китай уже два года держит первенство в мире по привлечению ПИИ, однако последние не играют в экономике Китая решающей роли, так как уровень национальный сбережений здесь чрезвычайно велик. Все это приводит к поднятию планки уровня накопления основного капитала до 43,8% ВВП[26] (в 2005г.). Китайская экономика работает по принципу «накопление - ради накопления». Поэтому рост потребления населения значительно отстает от роста ВВП, а государство минимизирует  выполнение своих функций в части исполнения бесплатных индивидуальных услуг и социального обеспечения.

Следовательно, экономическая динамика зависит от оптимизации уровня валовых и чистых сбережений и, соответственно, –  уровня накопления основного капитала. То есть пропорция между потреблением и сбережениями в структуре использования ВРД может быть оптимизирована на каждом этапе экономического развития – в зависимости от фазы  экономического цикла и модели развития каждой страны. 

Модельные расчеты показывают, что экономическая динамика зависит от пропорций, которые складываются в распределении валового располагаемого дохода между институциональными секторами экономики.  При этом на темпы прироста ВВП отрицательно влияют абсолютные отклонения фактических пропорций от гармонизированных. Гармонизированные пропорции для европейских стран больше приближены к «золотым пропорциям», а для Украины с учетом нахождения ее в фазе восстановительного роста взята структура, отличающаяся от «золотой» более весомым уровнем нефинансовых корпораций за счет СНУ и ДХ[27].

Подводя итоги вышесказанному, следует еще раз подчеркнуть важность экономической архитектоники, а также институциональной возможности ее  гармонизации после внешних и внутренних шоков. Если свобода предпринимательства «выстроила» иерархию предприятий с максимальным приближением к золотому ряду, то развитые  институции в рыночной экономике приближают фактическую структуру валового располагаемого дохода к «золотой». Если принцип золотого сечения оптимизирует расход энергии  в живых организмах, то в экономике – способствует оптимизации «энергии» роста, причем не по принципу «рост ради накопления» а рост ради стабильного социального прогресса.   

 

 

 



[1] К классическим факторам производства мы относим материальные и нематериальные средства производства, человеческий капитал, новые технологии,  инфраструктурное обеспечение и т. п., в то время как к факторам характеристики среды, в пределах которой происходит деятельность экономических агентов – таких как   конкурентные условия, защита прав собственников, ценовая стабильность, политическая ситуация, а также институциональные характеристики самих субъектов хозяйствования, например: их моральные ценности, способность группироваться и отстаивать свои права,  честно платить налоги и выполнять условия договоров  и т.п..    

    

[2]  Там же.

[3] Подробнее см.: http://www.n–t.ru/tp/iz/zs.htm 

Там же.

[5] http;//www.rus–imperia.com/6_2004/science2.html

[6] Серед них: Бочков В.Г. Принцип оптимальности как основа исследования живых систем и некоторые вопросы их математического описания. //Особенности современного познания. – Свердловск: УНД АН СССР, 1974. – С. 161–178.; Бутусов К П. Золотое сечение в Солнечной системе//Астрономия и небесная механика. – М.–Л.: 1978. – Вып. 7. – С. 475–500.; Вернадский В.И. Химическое строение биосферы Земли и ее окружения. – М.: Наука, 1965. – 374 с.; Волохонский А.Г. Генетический код и симметрия. //Симметрия в природе. – Л., 1971. – С. 371–375.; Гика М. Эстетика пропорций в природе и искусстве. – М.: Изд. каф.арх., 1936. – 236 с.; Грим Г.Д. Пропорциональность в архитектуре. –М.–Л.: ОНТИ,1935. – 148 с.; Жирмунский А В., Кузьмин В.И. Критические уровни в процессах развития биологических cистем. – М: Наука, 1982. – 178 с.; Калабухов Н.И. Сохранение энергетического баланса организма как основа процесса адаптации. //Журн. общ. биол. – 1946. – Т. 7. – № 6. – C.417–434.; Коробко В.И., Коробко Г.Н. Основы структурной гармонии природных и искусственных систем. – Ставрополь, 1995. – 350 с.; Марутаев М.А. Гармония как закономерность природы. //Золотое сечение. Три взгляда на природу гармонии. – М.: Стройиздат, 1990. – С.130–233.; Моисеев Н.Н. Алгоритмы развития. – М.: Наука, 1987. – 303 с.; Образцов И.Ф., Ханин М.А. Оптимальные биомеханические системы. – М.:Медицина, 1989. – 271 с.; Озернюк Н.Д. Принцип энергетического минимума в онтогенезе и устойчивость процессов развития. // Журн. общ. биол. – 1988. – Т. 49. – № 4. – С. 552–562.; Очинский В.В. Система музыкальных звуков как функция отношений золотой пропорции. //Циклические процессы в природе и обществе. – 1994. – Вып. 3. – С. 161–167.; Петухов С.В. Биомеханика, бионика и симметрия. – М.: Наука, 1981. – 240 с.; Радюк М.С. Золотая пропорция в структуре хлоропластов высших растений. //Изд. АН СССР: Сер. биол.. – 1987. – № 5. – С. 774–777.; Розен Р. Принцип оптимальности в биологии. – М: Мир, 1969. – 216 с.; Рыбин И.А. Психофизика: Поиск новых подходов. //Природа. – 1990. – №2. – С. 19–25.; Соколов А.А., Соколов Я.А. Математические закономерности электрических колебаний мозга. – М.: Наука, 1976. – 97 с.; Сороко Э.М. Структурная гармония систем. – Минск: Наука и техника, 1984. – 264 с.; Стахов А.П. Коды золотой пропорции. – М.: Радио и связь, 1984. – 151 с.; Степанов И.Н. Формы в мире почв. – М., Наука. 1986.; Тимеринг Г.Е. Золотое сечение. – Петроград: Научное книгоиздательство, 1924. – 86 с.; Урманцев Ю.А. Золотое сечение. //Природа. – 1968. – №11. – С. 33–40; Урманцев Ю.А. Симметрия природы и природа симметрии. – М: Мысль, 1974. – 229 с.; Цветков В.Д. Ряды Фибоначчи и оптимальная организация сердечной деятельности млекопитающих. – Пущино: НЦБИ АН СССР, 1984. – 19 с.; Цветков В. Д. Системная организация деятельности сердца млекопитающих. – Пущино: ПНЦ РАН, 1993. – 134 с. ; Цветков В.Д. Сердце, золотое сечение и симметрия. – Пущино: ПНЦ РАН, 1997. – 170 с.; Шапоренко П.Ф., Лужецкий В.А. Гармоническая соразмерность частей тела человека и принцип обобщенного золотого сечения //Морфология. – 1992. – Т. 103. – №11–12. – С. 122–130.; Fechner G.T. Vorschule der Asthetik. Leipzig: Breitkopf und Hartel, 1897. – 264 s.; Rashevsky N. Mathematical biophisics. Physico–mathematical foundations of biology. N.Y.:Dover. 1960. – Vol. II. – № 462. – P. 34. Stahl W.R. ; Similarity and dimensional methods in biology//Science. – 1962. – V. 137. – №3525. – P. 205–212.; Thompson D.W. On Grows and Form. – Cambridge, 1942. – 1119 p.; Zeising A. Neue Lehre von den Proportionen des menschlichen Korpers. Leipzig, 1854. – 457 s. ; Zeising A. Aesthetische Forschungen. Frankfurt a.M. – № 1855. – 568 s.

[7] Цветков В.Д. Системная организация деятельности сердца млекопитающих. – Пущино: ПНЦ РАН, 1993. – 134 с.; Цветков В.Д. Сердце, золотое сечение и симметрия. – Пущино: ПНЦ РАН, 1997. – 170 с.

[8] Моисеев Н. Н. Алгоритмы развития. – М.: Наука, 1987. – 303 с.

[9] Образцов И.Ф., Ханин М.А. Оптимальные биомеханические системы. – М.:Медицина, 1989. – 271 с; Розен Р. Принцип оптимальности в биологии. – М: Мир, 1969. – 216 с., Rashevsky N. Mathematical biophisics. Physico-mathematical foundations of biology. – N.Y.:Dover. 1960. – Vol. II. – № 462 – P. 34. Stahl W.R.и др.

[10] Rashevsky N. Mathematical biophisics. Physico–mathematical foundations of biology. N.Y.:Dover. 1960. Vol. II. 462 p. 34. Stahl W.R..

[11] См. ссылку: Цветков В. Д. Сердце, золотое сечение и симметрия. – Пущино: ПНЦ РАН, 1997. – 170 с.

[12] www.smolensk.ru/user/sgma/ MMORPH/N–6–html/CVETKOV–1/cvetkov–1.html – 58k

[13] http://www.nslij–genetics.org/wli/zipf/

[14] http://iee.org.ua/ru/pub/p57

[15] Крючкова І.В. Структурні чинники розвитку економіки України. – К.: Наукова думка. – 317с.

[16] Соответственно системе национальных счетов выделяются следующие институциональные секторы экономики: нефинансовые корпорации предприятия (юридические лица), деятельность которых ориентирована на производство товаров и нефинансовых услуг с целью получения прибыли на рынке; некоммерческие организации, основанные разными группами производителей (ассоциации предпринимателей, торговые палаты и т. п.).

Финансовые корпорации – коммерческие институциональные единицы, специализирующиеся на финансово-посреднической деятельности: кредитные учреждения (включая Национальный банк) и страховые компании.

Сектор общего государственного управления (ОГУ)  – органы государственного управления всех уровней; некоммерческие организации, которые производят и предоставляют: бесплатные или льготные услуги индивидуального характера в сферах образования, охраны здоровья, культуры, спорта, отдыха, социального обеспечения и т.п.; услуги коллективного характера в отрасли государственного управления, обороны, дорожного и лесного хозяйства, сельскохозяйственного обслуживания и т. п.. К сектору принадлежат фонды социального страхования и социальной защиты, Пенсионный фонд, государственные целевые и внебюджетные фонды, формирование которых происходит за счет взносов предприятий, организаций, граждан.

Сектор домашних хозяйств – совокупность физических лиц как потребителей (в отдельных случаях – как субъектов некорпоративной предпринимательской деятельности), счета которых невозможно отделить от счетов самого домашнего хозяйства ни юридически, ни экономически. Такая производственная деятельность включает, в частности, подсобные сельские хозяйства населения, мелкие промышленные производства, индивидуальное строительство, капитальный ремонт жилья, предоставление услуг в сфере бытового обслуживания, образования, охраны здоровья и т.п..

Некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства (НКОДХ) – институциональные единицы, созданные отдельными группами домашних хозяйств для обеспечения собственных интересов. Ресурсы НКОДХ формируются за счет добровольных взносов. Как особенный тип некоммерческих организаций переходной экономики в системе национальных счетов рассматриваются социально-культурные подразделы предприятий, содержащихся за счет средств от основной деятельности и предоставляющих нерыночные услуги работникам этих предприятий (жилищные, оздоровительные, медицинские и т.п.).

Сектор "иного мира". Зарубежные экономические единицы, с которыми резиденты Украины осуществляют определенные операции. Фактически – нерезидентный сектор национальной экономики. Выделяется в системе национальных счетов.

 

 

[17] Ирина Крючкова. Макроструктурні фактори розвитку економіки України та Закон золотого перерізу.// Економіст, вересень 2005р.

[18] Подробнее см. Крючкова І.В.. Структурні чинники розвитку економіки України. – К:Наукова думка., 2004. – 317с.

[19]Относительно сравнений структурных, или уровневых показателей разных стран и регионов лишь недавно  специалистами СБ и ОЭСР начат проект, посвященный исследованию аналитических уровней в СНР в разрезе институциональных секторов экономики евро зоны, США и Японии.

 

[20] Трансформация. – 2001. –  №  6. –  С. 1.

 

[21] То есть  распределение происходило путем деления меньшего остатка на два составляющие: 61,8% и 31,2%.  В результате к исходному целому пропорции разложились на следующие составляющие: 61,8;, 23,6; 9,0; 3,4; 1.3; 0,8.

 

[22] Рас читано по данным http://www.oecd.org/; http://europa.eu.int , http://www.bea.doc.gov/; http://www.destatis.de/;

http://www.statistics.gov.uk/; http://www.cso.ie/http://statfin.stat.fi/; http://stat/gov/pl; http://www.saveinfo.or.jp/; по Украине – по данным Госкомстата Украины

[23] данные Госкомстата Украины

[24] ECB. OECD. Comparison of Household Saving Ratios Euro Area – United States – Japan. / електронна версія. http://www.ecb.int/

[25] Данные ОЭСР

[26] Данные отчета IMD  „World Competitiveness Yearbook 2006”

 

[27] http://iee.org.ua/ru/pub/p57

Опубликовано на сайте: 2008-10-10

Комментарии к этой статье:

Дата: 2010-10-21     Коментарий добавил(а): Игорь

Не могу согласиться с вами. На мой взгляд автор провела достаточно серьезное и основательное исследование. Даже по представленному фрагменту книги это хорошо видно. Уникальность ее работы в том, что она в чиле первых обнаружила действие ЗС в экономике. Важно понимание роли этого закона. Будет неверно искать его полного совпадения в макропропорциях. Здесь важны не пропорции, котороым стремится экономика, а отклоненияот него (ЗС), там где они должны быть, которые будут сигнализировать о возникших в экономике да и в обществе в целом напряжений кризисного характера.

Мне кажется вы должны более основательно познакомиться с ЗС. Можно порекомендовать работы проф. Стахова.

Дата: 2010-10-21     Коментарий добавил(а): Сергей. Харьков

Это не экономика, а "высасывание из пальца". Можно нарисовать сколь угодно разных процентов практически на любое соотношение. Золотое сечение (ЗС) - одно из них. Чтобы утверждать об универсальных закономерностях ЗС, необходимы теоретические исследования-одоснования, а не произвольные игры с числами-процентами. То, что предлагает нам автор, несерьёзно.

Дата: 2010-09-27     Коментарий добавил(а): ИЭЭ

Уважаемые коллеги. Прошу Вас 1) четче высказывайте свои вопросы, тогда можно будет понять на что именно требуется дать ответ; 2) избегайте некорректных (оскорбительных) подтекстов, тогда админ не будет вас "банить".

Дата: 2010-02-08     Коментарий добавил(а): Александр

Полностью с Вами согласен. Все секреты и Мудрость в самой Природе.

Необходимо и целесообразно, чтобы это знали, принимали, понимали, применяли люди, принимающие решения на государственном (читай планетарном/Вселенском) уровне.

Готов выслать на указанный эл. адрес некоторые соображения наших единомышленников.
Надеюсь, они гармонично дополнят Ваши исследования.

С уважением, Александр Павлюк.

Днепропетровск
+38 050 999 16 25
+38 063 162 58 22

Добавить новый комментарий!

* – Поля обязательны для заполнения!

Ваше имя *:
Ваш e-mail адрес:
Ваше сообщение *:
Введите число *: